Conheça 10 grandes investidores e suas estratégias vencedoras

Oi amigos, aqui vai uma excelente artigo retirado do site Infomoney, falando sobre alguns grandes investidores e o modo como pensam e fazem seus investimentos, vale muito a pena ler.

Conseguir transformar as oportunidades em lucro, saber o momento certo de comprar e a hora exata de vender, ter sangue frio e visão para antecipar os movimentos do mercado são apenas algumas das características de grandes investidores, que conseguiram fazer fortuna operando com ações e se tornaram verdadeiras lendasdentro do mercado de capitais.

Para que você conheça um pouco mais dos principais investidores de todos os tempos, pedimos para a estrategista de investimentos e sócia fundadora da Eugênio Invest, Claudia Augelli, selecionar 10 grandes nomes e as suas estratégias vencedoras. Confira e veja a que mais se encaixa no seu perfil:

1 – Benjamin Graham
Nascido em Londres no final do século XIX, Benjamin Graham é considerado o pai da análise fundamentalista (que se baseia nos dados do balanço da companhia). “Ele criou alguns conceitos bem importantes como o do investimento em ‘valor’, a utilização de filtros (análise fundamentalista quantitativa) que devem ser aplicados no processo de seleção de ativos, e o conceito da ‘margem de segurança‘”, explica Claudia.

As 12 empresas que mais pagaram dividendos nos últimos anos

Oi amigos, estou de volta depois de um bom tempo afastado do blog.

Aqui vai um artigo interessante sobre dividendos, uma estratégia interesssante pro longo prazo e conservadora, retirado do http://exame.abril.com.br/.

Entre as companhias mais generosas na distribuição de lucros nos últimos 5 anos, 75% pertencem ao setor de energia elétrica

Na lista das empresas que mais distribuíram dividendos nos últimos cinco anos, a presença das companhias de energia elétrica salta aos olhos. Se o assunto é a repartição dos lucros, nada menos que 75% das 12 firmas mais generosas com os acionistas pertencem ao setor.

Encabeçando o ranking aparece o papel da Eletropaulo, com dividend yield médio de 19,4% de 2007 para cá. Na prática, isso significa que quem investiu na ação levou para casa um retorno de quase 20% ao ano, a despeito do sobe e desce do papel na bolsa. O percentual supera com folga os juros da Selic: a taxa anual acumulada mais alta registrada ao longo deste período foi de 12,47%, em 2008.

Como organizar as finanças nas diversas etapas da vida?

Oi amigos, tudo bem? Aqui vai uma matéria bem intersssante retirada do site InfoMoney. Com dicas simples de como cuidar das suas finanças ns diversas fases da vida.

Organizar as finanças e conseguir adequar os gastos à renda mensal. Pode até parecer simples, mas muitas pessoas ainda sofrem com questões como estas e não levam em consideração as etapas da vida para estipular metas e objetivos financeiros.

Os especialistas em finanças ressaltam que o orçamento pode ser adequado para as diferentes fases da vida, desde os jovens, que normalmente ainda não têm uma família constituída e possuem gastos específicos, com diversão, roupas e estudos, por exemplo, até os aposentados, que já não estão mais no mercado de trabalho e possuem outros tipos de gastos, com saúde e medicamentos, por exemplo.

Dos 20 aos 30 anos
Nesta idade, muitas vezes, o jovem ainda mora com os pais e não possui tantas responsabilidades financeiras. Por isso, segundo a especialista em finanças e diretora do The Money Camp, Silvia Alambert, esta é a hora de tentar economizar o máximo possível e aproveitar para investir.

“Nessa faixa etária, para aqueles que ainda moram com os pais e já possuem uma renda mensal, é possível direcionar de 35% até 50% do salário para uma conta de investimento”, ressalta.

Para a educadora, é importante começar a pensar na aposentadoria desde muito cedo, para evitar grandes esforços financeiros ao longo da vida. “O quanto antes se começar a pensar nisso, melhor. Quanto mais o tempo vai passando, mais difícil de alcançar determinado objetivo”, diz a educadora.

A opinião é compartilhada pelo educador financeiro e sócio fundador da Mais Ativos, Álvaro Modernell. “O ideal mesmo é que os próprios pais comecem a pensar na aposentadoria dos filhos. Se isso não acontecer, o jovem deve se preocupar com isso assim que conseguir o primeiro emprego e já destinar uma parte da renda”, afirma Modernell.

Segundo o educador, com o mercado de trabalho aquecido, já é possível que os jovens sejam até mais criteriosos para escolher a empresa em que vão trabalhar. “Eu aconselho para aquelas pessoas que tiverem oportunidade de escolher emprego, para optar por empresas que oferecem plano de previdência”, diz Modernell.

De acordo com ele, uma das vantagens dos planos de previdência empresariais é que, na maioria dos casos, a cada real investido pelo funcionário, a empresa coloca outro, o que aumenta consideravelmente o benefício.

As ações podem ter melhor desempenho em determinada época do ano?

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai um artigo muito interessante do site Infomoney falando sobre a validade da estratégia de comprar ações em determinadas épocas como Natal, férias e divulgação de resultados. Vale a pena ler.

Comprar ações de empresas ligadas ao varejo, próximo do Natal, ou de companhias aéreas, perto das férias, na expectativa de que estes eventos possam valorizar o preço dos papéis. Será que esta é uma boa estratégia de investimentos?

Apesar de parecer fazer algum sentido, os profissionais de mercado  ressaltam que as ações podem até ter uma variação maior em determinada época do ano, mas o investidor não deve nunca se basear nisso para definir sua opção de compra.

“Em alguns casos, pode ser que as ações sejam influenciadas por exemplo, por um aumento de demanda nas férias (no caso das companhias aéreas, por exemplo), mas eu não recomendo este tipo de análise. Da mesma maneira que pode haver um aumento na demanda, ela pode ficar abaixo das estimativas e frustrar o mercado”, afirma o operador de mercado da WinTrade, Gustavo Migliano.

O diretor do Easynvest, Amerson Magalhães, ressalta que os eventos sazonais que podem influenciar no desempenho dos papéis costumam ser precificados antes, com as próprias expectativas do mercado. “No caso das verejistas, por exemplo. Existe uma expectativa de crescimento ou redução de vendas no Natal e isso já está no preço das ações”, acredita o profissional.

O estrategista da Futura Investimentos, Adriano Moreno, concorda. “Os preços das ações são influenciados por outras coisas, como a aversão ao risco ou pelo momento econômico atual, não pelas questões de sazonalidade”, pontua o profissional.

Os erros mais comuns de quem investe em fundos

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai uma matéria excelente do site Infomoney, falando sobre alguns dos principais erros que os investidores cometem ao investirem em fundos.

Crescimento do mercado de trabalho, aumento da renda, controle da inflação. Com a melhora do cenário macroeconômico brasileiro, a população passou a ter mais dinheiro para investir. E ela não tem escolhido apenas a tradicional poupança ou a tão falada bolsa de valores. Os fundos caíram no gosto dos brasileiros.

Últimos dados divulgados pela Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) mostraram que o total de aplicações na indústria de fundos de investimento superou os resgates em R$ 9,875 bilhões no mês de fevereiro deste ano. Em 2010, a entrada líquida superou a casa dos R$ 100 bilhões.

O problema é que, na hora de aplicar na modalidade, muitos brasileiros ainda cometem erros, principalmente os investidores de varejo, por falta de informação ou por comportamentos que podem comprometer os ganhos ao investir em fundos.

Os principais erros
Confira, abaixo, quais são os principais, citados pelo sócio da M2 Investimentos, Bruno Lembi.

- Não ter meta: “As pessoas não têm um objetivo claro e, quando vão optar pelo fundo, simplesmente escolhem o que rendeu mais. Elas aplicam em janeiro e, em dezembro, não sabem se deu certo ou errado o plano de investimento, porque não têm objetivo”;

Como montar uma carteira de investimentos adequada para o seu perfil?

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai uma matéria excelente no site Infomoney. Com umas dicas interessantes pros vários tipos de investidores fazerem a alocação de seus investimentos.

Perfil arrojado, conservador, moderado. Cada investidor tem as suas preferências em relação aos tipos de aplicação que pretende utilizar e aceita determinado tipo de risco para multiplicar seus rendimentos.

Por isso, é importante montar uma carteira de investimento adequada para cada perfil, que se molde às preferências e às características da pessoa que está aplicando o dinheiro.

De acordo com o educador financeiro Álvaro Modernell, sócio-fundador da Mais Ativos, em primeiro lugar, é fundamental ressaltar a importância da diversificação da carteira. “E para diversificar não é só sair por aí espalhando o dinheiro em vários investimentos diferentes, como algumas pessoas pensam”, afirma.

Segundo o profissional, o investidor precisa tomar muito cuidado com essa diversificação e não pode escolher aleatoriamente qualquer investimento. “Tem que estudar, ver qual é a melhor aplicação, qual se encaixa melhor naquele momento, pesquisar tudo isso”, diz o especialista.

O professor de finanças da BBS (Brasilian Business School), Ricardo Torres, tem a mesma opinião. “É importante estudar cada um dos investimentos e verificar quais mais se adequam às suas necessidades”, afirma.

Para o professor, quanto mais o investidor estiver familiarizado com determinado tipo de investimento e mais informações possuir sobre ele, menores são as chances de perder dinheiro. “Quanto mais você estudar, menor o risco que vai correr“, diz.

Especulador ou buy and hold: qual o perfil do investidor que aplica em small caps?

Oi amigos, tudo bem?

Pra quem gosta de aplicar em empresas pouco conhecidas, mas com grande potencial de valorização, as chamadas small caps, aqui vai uma excelente matéria retirada do site Infomoney.

Muitos investidores enxergam nas small caps uma boa maneira de externar seu lado especulador, aplicando em ações mais pelo seu potencial especulativo do que propriamente pelos seus fundamentos, buscando auferir ganhos em um curto espaço de tempo. Outros veem as small caps como uma boa oportunidade de montar posições em empresas cujo potencial de crescimento não está precificado, buscando assim comprar esse papel agora e esperar pela sua valorização – o famoso buy and hold.

Se a interpretação dos investidores quanto ao perfil de quem aplica em uma small cap pode se mostrar dúbia, a opinião dos especialistas de mercado é unânime: small cap é para investidor de longo prazo. Em meio aos riscos que embutem a aplicação em uma small cap – falta de liquidez, geralmente sujeita a maiores oscilações de preços, pouca aparição no noticiário corporativo, entre outros fatores –, eles recomendam aos investidores que tomem a mesma prudência adotada com as blue chips: busquem empresas com bons fundamentos.

“Não é porque a ação é uma small cap que ela será um bom negócio. A small cap é um bom negócio desde que a história por trás dela seja atraente”, ressalta Adriano D’ercole, adviser de renda variável do private banking do Banco Fator. Para ele, bons fundamentos sempre serão o pano de fundo para você ganhar dinheiro no mercado acionário, seja com small caps, middle markets ou blue chips.

Reforçando a ideia de que investidor de small cap precisa ter o foco no longo prazo, o diretor acadêmico da XP Educação, Silvio Hilgert, explica que, ao montar uma posição em uma dessas empresas, o investidor precisa ter em mente a ideia de se tornar um “sócio” dessa empresa, montando posição enquanto ela ainda encontra-se em processo de desenvolvimento, para que no futuro ela possa lhe recompensar com fortes ganhos.

Suporte e resistência: conheça mais sobre estes conceitos da análise técnica

Oi amigos, tudo bem? Aqui vai uma matéria interessante do site Infomoney, falando sobre um dos conceitos mais básicos do mercado financeiro, o conceito de suporte e resistência, que são fundamentais pra quem deseja ser um bom investidor.

Além da análise fundamentalista, os investidores podem fazer uso de uma ferramenta bastante útil para se nortearem no mercado de ações ou mercado futuro. Esta ferramenta é a análise técnica, baseada no uso de gráficos que reproduzem os movimentos do mercado e permitem a identificação de tendências.

Diversos indicadores e variados tipos de gráficos podem ajudar você a entrar e sair do mercado no momento ideal para sua estratégia de investimento, mas o tipo de análise mais comum é feito através da utilização do conceito dos pontos de suporte e resistência.

O que é suporte e resistência?
Com certeza você já viu algum analista de mercado se referindo a um determinado preço de uma ação como ponto de suporte ou ponto de resistência. Estes pontos podem ser definidos como os preços máximos ou mínimos que um determinado ativo atingiu num dado período, podendo ser esse período horas, para quem opera no intraday ou até anos, para quem opera no longo prazo.

Ações: análise técnica ajuda a determinar o momento para entrar ou sair do mercado

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai uma matéria do site Infomoney, falando sobre as características da análise técnica, ferramenta muito usada pelos investidores na bolsa.

Alguns investidores ainda acreditam que operar no mercado de ações depende, principalmente, de intuição ou sorte. Após a escolha da empresa, através da análise de seus fundamentos, a idéia que se tem é que basta esperar que o mercado reconheça o potencial dessa empresa para que o preço de suas ações comece a subir.
Entretanto, um outro tipo de análise permite ao investidor ter mais elementos para determinar a hora certa de entrar e sair do mercado. Baseada no estudo do comportamento do mercado, principalmente através de gráficos, a análise técnica proporciona ao investidor a possibilidade de identificar tendências de mercado e dar um horizonte àqueles que operam à deriva no mercado.

Preços movem-se em tendências
A análise técnica possui três premissas básicas das quais decorrem os estudos acerca do comportamento do mercado e suas tendências.

As ações mais castigadas e beneficiadas pela inflação

Oi amigos, tudo bem? Aqui vai uma matéria muito interessante do site Exame.com, falando sobre o impacto da inflação na economia e nas empresas, algo que deve ser levado em consideração ao se realizar investimentos na bolsa.

Impacto será sentido pela maioria das empresas

Estudo do Itaú BBA mostra como a alta dos preços deve ter impacto sobre os diversos setores da bolsa

A alta da inflação já se tornou uma realidade que investidor nenhum pode ignorar. Após um início de ano de preços sob controle, a alta dos últimos cinco meses surpreendeu o mercado e tem provocado uma série de revisões para cima nas expectativas inflacionárias.

Não é possível prever que essa tendência se reverta já no começo de 2011 devido a ao menos quatro fatores:

1) o IGP-M fechará este ano acima de 11% e deverá pressionar o reajuste dos preços administrados no ano que vem;

2) os aluguéis e as mensalidades escolares devem continuar a subir acima da inflação devido à forte demanda;

3) o aumento dos preços do algodão fará a indústria têxtil repassar parte da alta dos custos aos consumidores; e

4) em um país que cresce a pleno emprego, os custos com mão de obra continuarão a subir.

O Itaú BBA acredita que os preços continuarão pressionados em 2011, mas não haveria motivos para desespero. O Banco Central deve ser obrigado a elevar a taxa básica de juros em 1,50 ponto percentual e o IPCA deve fechar o próximo ano em 5,6%. A equipe de analistas da instituição, chefiada por Carlos Constantini, mostra quais setores serão mais ou menos afetados.

Empresas pagadoras de dividendos são alternativa conservadora para operar?

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai uma matéria interessante sobre investimento em empresas pagadoras de dividendos retirada do site Infomoney.

Rentabilidade maior do que a renda fixa, mas sem tanta exposição ao risco. Muitos investidores que querem aliar essas duas características para compor sua carteira de ações optam por comprar papéis de empresas consideradas “boas pagadoras” de dividendos. Mas, será que essas companhias podem ser consideradas “conservadoras” e garantem um rendimento para o investidor?

O economista-chefe da corretora Souza Barros, Clodoir Vieira, ressalta que todo investimento em ações acarreta riscos para aquele que aplica. E lembra que, mesmo que o setor pague bons dividendos, o mercado de renda variável nunca pode ser considerado conservador.

“Nós classificamos alguns setores, como os de telecomunicações e de energia, como defensivos. Estes são setores que geralmente pagam os melhores dividendos e as ações dessas empresas também oscilam menos em casos de fortes turbulências no mercado”, diz Vieira.

Uma das principais características das empresas consideradas defensivas é a forte geração de caixa. Em casos de crises financeiras e ciclos de recessão, por exemplo, essas empresas não têm suas receitas fortemente afetadas, já que são prestadoras de serviços (também conhecidas como utilities) e as pessoas continuam a consumir energia elétrica, usar o telefone e a rede de esgoto, por exemplo.

Como lucrar no fundo do poço

Oi amigos, tudo bem? Aqui vai uma excelente matéria, retirada do site  Istoé Dinheiro falando como aumentar a rentabilidade da sua carteira, mesmo em um mercado de baixa. É importante saber como lucrar em um cenário de alta de baixa também. É bom lembrar que algumas das estratégias são mais arriscadas que o normal e são indicadas para pessoas mais experientes.

As estratégias dos investidores que ganham dinheiro quando a bolsa vai mal – e o que você pode aprender com eles

Crise econômica nos Estados Unidos e na Europa, capitalização da Petrobras em 2010, perspectiva de juros mais altos em 2011. Pode escolher o seu motivo para explicar a queda das ações. Nessas horas, o ideal é sair da bolsa, certo? Errado.

Há outras estratégias para lidar com um mercado em baixa. Elas podem proteger o valor de uma carteira de ações no longo prazo, melhorar a rentabilidade dos papéis e gerar lucros até quando o mercado cai.

Não são as maneiras mais óbvias de operar: exigem conhecimento, perspicácia e coragem para assumir riscos, mas um número crescente de investidores está aproveitando o desempenho fraco da bolsa para tentar ganhar dinheiro assim.

A estratégia de ganhar na baixa que mais vem crescendo é o aluguel de ações. Funciona exatamente como o aluguel de um imóvel: quem tem ações cede sua posse (mas não a propriedade) a outro investidor, em troca de dinheiro.

O proprietário das ações, chamado “doador”, obtém uma rentabilidade entre 2% e 6% ao ano, que não é isenta de imposto. Pode não ser uma grande taxa, mas ajuda. “Essa estratégia serve, por exemplo, para diminuir o custo de carregamento das ações”, diz Manuel Lois, diretor da corretora Spinelli.

Esse custo é o equivalente aos juros que o investidor deixa de ganhar na renda fixa ao preferir a bolsa.

Um dos maiores e mais conhecidos usuários dessa estratégia é o investidor Lírio Parisotto. Dono da Videolar, o empresário concentrou suas vultosas aplicações no fundo exclusivo Geração L.Par, cujo patrimônio no fim de 2010 era de R$ 2,58 bilhões. “Colocamos 25% das ações do fundo para alugar”. No ano passado, essa estratégia rendeu R$ 20 milhões, uma rentabilidade média de 3%.

Acertando na mosca

Oi amigos, tudo bem?. Essa é uma reportagem retirada do site da Istoé Dinheiro, falando sobre as ações que mais se destacaram em 2010, algumas tiveram um resultado espetacular, com rendimento acima de 250%!  Importante notar como a lista é dominada por empresas fora do Ibovespa.

Confira o desempenho das empresas e dos setores no ano em que a mira precisa foi fundamental

Quem investiu em ações em 2010 precisou contar com a mira certeira e a mão firme de um atirador de facas. As incertezas sobre a recuperação da economia americana e a crise na Europa afetaram bastante o comportamento da bolsa brasileira.

Assim, quem vinculou suas aplicações ao Índice Bovespa sentiu calafrios: nos 12 meses findos em 30 de novembro, o índice subiu apenas 0,99%, sequer compensando a inflação de 5,6% do período.

Mas quem mirou nos papéis do mercado interno tem motivos de sobra para receber os aplausos do respeitável público. As empresas voltadas ao mercado consumidor brilharam em 2010.

A ação mais rentável do período foi Hering ON, cujas ações valorizaram-se 252,6%. Lojas Marisa ON e Le Lis Blanc ON também brilharam.

Dinheiro: tenha uma vida financeira saudável em 2011

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai uma reportagem do site InfoMoney dando a;gumas dicas pra ter uma vida financeira saudável, são dicas simples e eficazes, que podem fazer uma grande diferença no seu bolso. Vale a pena ler.

Passada a primeira semana do ano novo, a maioria dos brasileiros volta às suas atividades normais.

Hora de voltar ao trabalho, à academia e, por que não, hora de organizar sua vida financeira. Afinal, com o orçamento em dia, fica mais fácil aproveitar as oportunidades que surgirão neste novo ano, não é mesmo?

2011 financeiramente saudável
A seguir você confere 12 dicas que vão lhe ajudar a ter uma vida financeira equilibrada nos 12 meses de 2011:

1- Poupe – por menos que seja, crie o hábito de poupar todo mês. Ao invés de esperar para ver quanto sobra no mês, para só então guardar, inverta a ordem: guarde primeiro e veja quanto sobra para gastar no mês; os sistemas bancários que “guardam” uma parte do salário logo que ele é depositado são grandes aliados;

2 – Planeje-se – imprevistos acontecem, mas na grande parte das vezes os problemas financeiros são resultado da falta de planejamento e de más decisões tomadas;

A importância da gratidão

Oi amigos, tudo bem?

Recentemente recebi uma pergunta muito interessante em meu Formspring, feita por um grande amigo meu.

O que é, para você, a gratidão?

Eu respondi aquilo que aprendi com um dos meus gurus, T. Harv Eker, autor do livro os Segredos da Mente Milionária.

Vamos supor que você dê um presente pra uma criança, por exemplo uma bola.
A criança brinca com a bola por cerca de 10 minutos e depois deixa ela abandonada. Não dá valor pro presente que acabou de receber.
No outro dia, você está passeando com a criança no shopping e ela te pede um outro brinquedo de presente.
Você vai se sentir motivado pra comprar outra coisa pra ela?
Dificilmente, já que ela não soube apreciar o presente anterior. A mesma coisa acontece conosco e com o universo.

Quando você aprecia aquilo que você tem, quando valoriza o que possui, o universo reconhece que aquilo é importante pra você.

E você não vai receber mais de alguma coisa até você mostrar que aprecia aquillo que você já tem. Afinal se aquilo não é importante pra vc, não tem sentido você receber ainda mais. Por exemplo: Se você tem um carro velho, mas não dá valor ao carro, não cuida dele, não é grato por ter um meio de locomoção, você não está preparado pra ter um carro melhor. Já que provavelmente não vai cuidar bem do outro carro também.

Quando você reconhece que algo é importante pra você, abre o caminho pra que mais daquilo venha até você.

O valor das coisas não é fixo, depende de cada pessoa, de cada situação. No deserto, um galão de água pode valer muito mais que uma montanha de ouro, por exemplo.

Há dois modos de você se sentir realizado materialmente, ou você consegue tudo aquilo que você quer ou você aprecia aquilo que você já tem.

Gratidão é dar valor às coisas, reconhecer aquilo que é importante pra você. Isso faz com que aquilo que as coisas pelas quais você é grato fluam ainda mais em sua direção.

Foque naquilo que é positivo, e isso fará parte da sua vida. Essa é a essência da Lei de Atração.

Recomendo muito a leitura do livro dele, clique no livro pra acessar o site do Submarino.

Um grande abraço!!!

Coach