Ganhar com o mercado andando de lado? Conheça 10 motivos para fazer day trade

Oi  amigos, tudo bem? Aqui vai um artigo muito interessante do Infomoney, falando sobre Day trade, um assunto que  é motivo de muita discussão, vale a pena ler.

Amada por uns, odiada por outros. Motivo de discussões, seja entre profissionais de longa data ou meros iniciantes do mercado financeiro, a análise técnica consegue conquistar adeptos pela possibilidade de, através desse tipo de estratégia, o investidor alcançar lucro através de operações rápidas com determinada ação, muitas vezes não importando o momento atual dessa empresa, do setor ou do próprio mercado como um todo.

Na teoria: análise técnica – ou gráfica – consiste em analisar o movimento passado de uma ação em um gráfico e, através dessa análise, tentar prever os possíveis passos que a ação pode dar nos próximos dias, nas próximas horas ou até nos próximos minutos. Em suma: é o estudo do passado para tentar prever o futuro, tendo como objetivo um horizonte de tempo bem curto, com muitos deles duram menos de um dia – os famosos “day trades.”

Médias móveis: saiba como funcionam e como utilizar este indicador

Oi amigos, tudo bem?

Alguns leitores vem me pedindo pra eu falar um pouco mais sobre análise técnica de ações. Resolvi trazer esse artigo do site InfoMoney que explica como usar as médias móveis.

Alguns analistas, conhecidos como analistas técnicos, fazem uso de gráficos e indicadores para se orientarem no mercado financeiro. Através destas ferramentas, é possível identificar tendências e as reversões destas tendências, de forma que o investidor pode operar de acordo com elas, e não contra elas.

Além do conhecido gráfico de barras e os candlesticks, bastante utilizados para traçar as linhas de tendência ou identificar os pontos de suporte e resistência, os analistas técnicos também utilizam indicadores estatísticos que ajudam na hora da tomada de decisão. Dentre estes indicadores, um dos mais utilizados e mais versáteis são as médias móveis.

Como funcionam as médias móveis?
Como o próprio nome sugere, o indicador tira uma média dos preços de um determinado ativo em um determinado período e aplica esta informação num gráfico. Por exemplo, o uso de médias móveis de 10 dias, implica que será tirada uma média, podendo essa ser simples ou exponencial, dos últimos dez preços (normalmente são usados os preços de fechamento) e para cada dia que passa. o preço do novo dia é adicionado à média e o preço do último dia é subtraído, de forma que o gráfico irá se deslocar desta maneira.

As médias móveis são seguidoras das tendências, ou seja, elas só apontam uma tendência quando esta já existe, de forma que a velocidade com que a visualização da tendência irá aparecer no gráfico irá depender do tipo de média utilizada. As médias móveis podem tanto mostrar uma tendência e confirmá-la, como sinalizar uma possível reversão através da identificação de fortes movimentos de compra ou venda do mercado.

Como lucrar no fundo do poço

Oi amigos, tudo bem? Aqui vai uma excelente matéria, retirada do site  Istoé Dinheiro falando como aumentar a rentabilidade da sua carteira, mesmo em um mercado de baixa. É importante saber como lucrar em um cenário de alta de baixa também. É bom lembrar que algumas das estratégias são mais arriscadas que o normal e são indicadas para pessoas mais experientes.

As estratégias dos investidores que ganham dinheiro quando a bolsa vai mal – e o que você pode aprender com eles

Crise econômica nos Estados Unidos e na Europa, capitalização da Petrobras em 2010, perspectiva de juros mais altos em 2011. Pode escolher o seu motivo para explicar a queda das ações. Nessas horas, o ideal é sair da bolsa, certo? Errado.

Há outras estratégias para lidar com um mercado em baixa. Elas podem proteger o valor de uma carteira de ações no longo prazo, melhorar a rentabilidade dos papéis e gerar lucros até quando o mercado cai.

Não são as maneiras mais óbvias de operar: exigem conhecimento, perspicácia e coragem para assumir riscos, mas um número crescente de investidores está aproveitando o desempenho fraco da bolsa para tentar ganhar dinheiro assim.

A estratégia de ganhar na baixa que mais vem crescendo é o aluguel de ações. Funciona exatamente como o aluguel de um imóvel: quem tem ações cede sua posse (mas não a propriedade) a outro investidor, em troca de dinheiro.

O proprietário das ações, chamado “doador”, obtém uma rentabilidade entre 2% e 6% ao ano, que não é isenta de imposto. Pode não ser uma grande taxa, mas ajuda. “Essa estratégia serve, por exemplo, para diminuir o custo de carregamento das ações”, diz Manuel Lois, diretor da corretora Spinelli.

Esse custo é o equivalente aos juros que o investidor deixa de ganhar na renda fixa ao preferir a bolsa.

Um dos maiores e mais conhecidos usuários dessa estratégia é o investidor Lírio Parisotto. Dono da Videolar, o empresário concentrou suas vultosas aplicações no fundo exclusivo Geração L.Par, cujo patrimônio no fim de 2010 era de R$ 2,58 bilhões. “Colocamos 25% das ações do fundo para alugar”. No ano passado, essa estratégia rendeu R$ 20 milhões, uma rentabilidade média de 3%.

A importância da gratidão

Oi amigos, tudo bem?

Recentemente recebi uma pergunta muito interessante em meu Formspring, feita por um grande amigo meu.

O que é, para você, a gratidão?

Eu respondi aquilo que aprendi com um dos meus gurus, T. Harv Eker, autor do livro os Segredos da Mente Milionária.

Vamos supor que você dê um presente pra uma criança, por exemplo uma bola.
A criança brinca com a bola por cerca de 10 minutos e depois deixa ela abandonada. Não dá valor pro presente que acabou de receber.
No outro dia, você está passeando com a criança no shopping e ela te pede um outro brinquedo de presente.
Você vai se sentir motivado pra comprar outra coisa pra ela?
Dificilmente, já que ela não soube apreciar o presente anterior. A mesma coisa acontece conosco e com o universo.

Quando você aprecia aquilo que você tem, quando valoriza o que possui, o universo reconhece que aquilo é importante pra você.

E você não vai receber mais de alguma coisa até você mostrar que aprecia aquillo que você já tem. Afinal se aquilo não é importante pra vc, não tem sentido você receber ainda mais. Por exemplo: Se você tem um carro velho, mas não dá valor ao carro, não cuida dele, não é grato por ter um meio de locomoção, você não está preparado pra ter um carro melhor. Já que provavelmente não vai cuidar bem do outro carro também.

Quando você reconhece que algo é importante pra você, abre o caminho pra que mais daquilo venha até você.

O valor das coisas não é fixo, depende de cada pessoa, de cada situação. No deserto, um galão de água pode valer muito mais que uma montanha de ouro, por exemplo.

Há dois modos de você se sentir realizado materialmente, ou você consegue tudo aquilo que você quer ou você aprecia aquilo que você já tem.

Gratidão é dar valor às coisas, reconhecer aquilo que é importante pra você. Isso faz com que aquilo que as coisas pelas quais você é grato fluam ainda mais em sua direção.

Foque naquilo que é positivo, e isso fará parte da sua vida. Essa é a essência da Lei de Atração.

Recomendo muito a leitura do livro dele, clique no livro pra acessar o site do Submarino.

Um grande abraço!!!

Coach

Para guru da análise técnica, investimento de longo prazo acabou

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai uma entrevista muito interessante com o famoso investidor Alexander Elder, retirado do Portal Exame.

No mercado financeiro, nada desperta mais amor e ódio do que a análise técnica. Quem gasta meses avaliando informações sobre uma empresa considera esoterismo a negociação de ações baseada em comportamentos-padrão visualizados em gráficos. Já aqueles que se aproveitam das tendências do mercado para lucrar com operações de curto prazo acham que é perda de tempo analisar os fundamentos de uma empresa.

Esta semana, um dos maiores gurus da análise técnica chega ao Brasil para colocar mais lenha na fogueira. Autor de livros como “Aprenda a Operar no Mercado de Ações: Come Into My Trading Room” e “Como se Transformar em um Operador e Investidor de Sucesso“, o russo radicado nos Estados Unidos Alexander Elder faz duas palestras gratuitas na Expo Money São Paulo, a maior feira de finanças pessoais da América Latina.

Na entrevista, Elder despreza todas as estratégias de investimento com exceção da análise técnica. Em relação à negociação de ações a partir de fórmulas matemáticas inseridas em um computador, uma das principais tendências no mundo desenvolvido, Elder afirma que essa é uma “fantasia” que está fadada a um fim breve. Já o investimento de longo prazo em bolsa seria um método antigo que “só funcionou para nossos avós”.

Em relação à análise técnica, Elder não economiza elogios, apesar de muitas vezes soar evasivo como um político em campanha eleitoral. Ele não se arrisca a fazer previsões sobre a bolsa, não revela qual é a taxa de retorno de seus próprios investimentos e se irrita facilmente diante da insistência por respostas menos genéricas sobre estratégias que funcionam. Entre outras obviedades, diz que o trader precisa “limitar seu risco e manter um diário de suas operações“. Veja a seguir os principais trechos da entrevista:

Quais são os erros mais comuns de especuladores e investidores?

Elder: Operar às cegas e não planejar as negociações. O trader precisa definir três números: o valor do ativo para que valha a pena operá-lo, quanto quer ganhar e a perda máxima que pode tolerar. É preciso definir essas metas antes de operar, não depois. Porque as pessoas têm a tendência a considerar que o seu trade é o melhor do mundo. Se o trader não define esses três números, melhor comprar um bilhete de loteria.

Estratégia Long & Short: saiba como lucrar com desempenhos relativos

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai um artigo muito interessante retirado do site Infomoney, falando sobre o investimento em ações usando a estratégia long-short, que permite ganhos em mercados em alta, baixa ou estáveis.

Dependendo da criatividade e do perfil de risco dos investidores, o mercado financeiro possibilita uma diversidade substancial nos tipos de estratégia que podem ser utilizadas para ganhar dinheiro na bolsa. Em termos de ações, uma opção comuns é a combinação de posições compradas e vendidas, em busca de uma performance relativa.

Para os iniciantes, primeiro é preciso entender os conceitos de posições Long e Short – ou comprada e vendida –, que podem causar certa confusão.

Investir no curtíssimo prazo exige estratégia, disciplina e controle emocional

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai um excelente artigo do site Infomoney falando sobre day trade no mercado de ações, com as idéias do famoso investidor e guru do mercado financeiro Alexander Elder. Muito interessante pra quem se interessa por essa modalidade de investimento.

No prospecto da oferta primária de ações da Petrobras (PETR3, PETR4), um aviso claro indicava que o mercado acionário apresenta riscos e é um investimento de longo prazo. Mas e se o investidor quiser ganhar dinheiro no curto prazo? Ou, mais especificamente, com operações de apenas um dia?

O day trade popularizou-se a partir dessa demanda. Investidores que querem aproveitar ganhos de curtíssimo prazo montam posições, compradas ou vendidas, e as desmontam no mesmo pregão, lucrando a diferença obtida. É claro, no entanto, que essa diferença nem sempre se dá no sentido planejado na hora da aplicação.

Cinco regras para um trade de sucesso
Para Alexander Elder, “ex” médico russo, radicado nos EUA, agora trader em tempo integral, são cinco as regras básicas que devem ser adotadas para aumentar essa margem de acerto. Autor de “Aprenda a operar no mercado de ações“, Elder participou do Money Talks da última semana e disse que cada operação merece três números essenciais.

O primeiro é o ponto de entrada, o segundo é a meta de ganhos para aquele trade e o terceiro é o stop loss. Ou seja, é necessário que o investidor defina, de antemão, o limite máximo de perdas a que aquele trade está exposto e que sinalize qual é a hora apropriada para assumir o erro e sair da posição.

A outra regra é dos 2% de risco na carteira, o que não significa que apenas essa percentagem do portfólio será alocado em ações. Em um exemplo prático, Elder lembrou que uma ação comprada a R$ 50 com stop em R$ 49 tem um risco de R$ 1, e não de R$ 50. Se o investidor adquiriu 500 papéis, esse risco passa a ser R$ 500 – ou 2% do investimento.

Especular, fazer hedge ou arbitrar: quando escolher cada uma das estratégias?

Oi amigos, tudo bem?

Aqui vai uma reportagem muito interessante sobre derivativos retirada do site Infomoney.

O mercado de derivativos assusta, em um primeiro momento, pelo nome complicado e pela percepção de que envolve operações com risco mais elevado. Desmistificar o nome é fácil: um ativo ou instrumento financeiro cujo preço deriva do valor de mercado desse mesmo ativo ou instrumento. Assim, um contrato de dólar futuro, por exemplo, deriva seu preço do dólar à vista.

Em relação ao risco, este realmente está presente, mas não necessariamente em todos os tipos de operações. Os derivativos também contam com estratégias que, pelo contrário, eliminam ou diminuem o risco da carteira, como hedge, ou cujo objetivo é arbitrar preços, operação esta que, além de fornecer lucro, não apresenta perigo.

Por isso, é importante entender quais características definem cada perfil de investidor – hedger, arbitrador, especulador – que atua neste mercado para escolher a estratégia a seguir. E, em primeiro lugar, é necessário definir os objetivos.

Como montar uma carteira de ações agressiva e uma carteira de ações defensiva.

Oi amigos

Tudo bem?

Recebi mais uma pergunta interessante no Formspring, dessa vez sobre um assunto um pouco mais avançado.

Por exemplo, como consigo fazer uma carteira de ações mais “ativa”? E uma carteira “defensiva”?

Acredito que você se refere a uma carteira mais agressiva, com maior potencial de rentabilidade.
É importante entender que uma carteira com maior potencial de valorização também está associada a maiores riscos.

Esse assunto é bem complexo, mas vou tentar simplificar e passar algumas dicas.

Dicas  para montar uma carteira mais agressiva:

Escolha poucos papéis, escolha bem as ações, mas limite o número de empresas. Considero 5 empresas como um bom número para uma carteira agressiva. Quanto mais empresas você comprar mais difícil será para obter uma rentabilidade acima da média.

Escolha empresas com grande potencial de valorização. Muitas vezes as empresas mais conhecidas não são as que apresentam as maiores valorizações.

Por exemplo:  no ano de 2009 as ações que mais se valorizaram não foram de empresas muito conhecidas como Vale, Petrobrás, ItauUnibanco, Gerdau.

Foram empresas relativamente desconhecidas que obtiveram retorno extraordinário (nenhuma dessas fazia parte do Ibovespa):  Agrenco 1195,5%, LLX Logística 569,5%, Triunfo Participações 471,3%, Helbor 383,7% e Tenda 374,1%. (Vale lembrar que a Agrenco está com sérios problemas atualmente, então é bom fazer uma boa pesquisa antes de investir).

Escolha empresas baseando-se em seus fundamentos. Mas a análise técnica também pode ser útil pra orientar quando comprar e quando vender.

Escolha empresas de setores com bom potencial de crescimento.